起底电诈丨充话费也会涉嫌洗钱？“刷流水”骗局背后的套路竟是这样

半个月后

张先生接到通信运营商打来的电话

称其手机号码涉嫌诈骗

按照相关规定将对手机停机

原来这是一种新型的

“打折慢充”洗钱陷阱

它的套路是这样的↓

表面上你自己支付了手机话费

实际上你支付的“话费”

经慢充平台层层传递

最终到了不法分子的账户上

他们再用骗来的资金给你充值

你的手机账户

变相成为犯罪分子“洗钱”过程中的一环

手机号也将面临封禁的后果

诈骗分子除了觊觎你的电话卡

银行卡也是他们的下手对象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到钱”

这样的贷款广告就是“诱饵”

如果你相信了

可能会成为诈骗分子的帮凶！

“刷流水”骗局背后的套路

1

贷款没办成 倒成了电诈“帮凶”

急需用钱的付某就遇到了这种情况

在网上寻求贷款的他被助贷公司联系

声称不需要征信

只要准备一张银行卡并提供流水

即可贷款10万余元

对方还表示可帮助付某做流水

喜出望外的付某便按对方要求

将存入自己银行卡的款项取现

通过这样的操作“刷流水”

事后付某不仅没收到贷款

还被对方拉黑

直到被民警抓获

他才意识到自己的行为涉嫌违法犯罪

目前付某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

被警方依法采取强制措施

2

“扶贫款”一分没领到 还成了电诈“工具人”

“免费领150万‘扶贫资金’

全程无须缴纳任何费用

只需提供收款账户进行审核”

这种天上掉馅饼的好事

其实也是“刷流水”骗局抛出的“诱饵”

诈骗分子会以申领人银行卡不合格为幌子

提出给事主“包装银行卡流水”

将所谓“专用资金”存入其卡中

再声称给贫困山区做公益转出钱款

以此种方式完成“洗钱”

直到当民警找上门

事主才如梦方醒

上面的两起案例，其实都是利用所谓“包装流水”为由，诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓

• 诈骗分子抛出各种“诱惑”，吸引诱骗事主提供个人银行卡。
• 他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内，再让事主去银行取出现金，最后接头人从其手中拿回这笔现金；或者由诈骗分子的洗钱下线，利用事主的银行卡进行转账操作，直至事主的银行卡被冻结。
• 通过这一系列流程，诈骗所得的钱就被“转移”了，增加了公安机关追查资金的难度。
• 提供银行卡的事主成为了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈“工具人”，承担相应的法律后果。

防范“套路”

拒当“工具人”

面对“刷流水”骗局的层层套路

记住这几点可以帮你防范“中招”

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