富国基金：两年亏损超1000亿！管理费收了116亿，把基民坑惨了！

　　来源：湾区007

　　“基民们，你们是不是快要变成‘饥不择食’的‘饥民’了？”

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　　两年亏损1032亿

　　富国基金面临的争议还在加剧。

　　看资历，它成立于1999年，是行业“老十家”之一。看规模，它目前的管理规模超过9000亿元，基金数量超过630只，排在行业头部。

　　但看这两年的业绩，却是另一番景象。

　　Wind数据显示，2023年，富国基金旗下基金产品合计亏损247亿元。更早的2022年，富国基金旗下产品合计亏损高达785亿元。也就是说，富国基金旗下产品这两年的亏损加起来有1032亿元。平均算下来——

　　每天亏掉1.4亿元。

　　数据显示，整个公募基金行业，这两年的亏损差不多是1.9万亿，按这个数据算，富国基金一家的亏损，便占到全行业的5.5%。

　　1000亿可不是个小数目，根据花椒财经的梳理，2022年，以证监会行业划分，121个行业中，净利润超过1000亿元的，只有29个。

　　就算你年薪1个亿，要赚到这些钱，也得从北宋攒到现在，还是不吃不喝的那种。

　　尽管给基民带来如此大的亏损，富国基金的管理费可没少收。

　　Wind数据显示，2023年，富国基金收取管理费54.7亿元。2022年，富国基金收取管理费61.7亿元——两年加起来收取管理费超过116亿元！

　　▲图源：飞瞰财金

　　管它基民亏不亏，反正自己不亏。此外，看准网数据也显示，富国基金员工的月收入平均值为31，487元，比同行业平均值高出16%以上。

　　看着这种差异，基民们的心里总归是有落差的。如果基金业绩好，能为投资人赚钱，多收点管理费也没啥。但问题是，业绩这么拉胯，他们怎么好意思收这么多？基民的钱，难道是大风刮来的？

　　在富国基金吧，不少投资者“怨气”颇深：

　　亏了这么多钱，基民们确实需要一个发泄口。

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　　“明星”靠不住

　　亏损背后，是惨淡的产品业绩。

　　根据花椒财经在2024年1月的梳理，Wind显示，彼时富国基金在管产品共331只。除去44只成立不满1年的产品，剩余287只产品中——

　　219只产品近一年来收益为负，占比76%。

　　而且，其中有29只产品近一年的跌幅超过30%，125只产品跌幅超过20%。

　　有意思的是，顶着这个业绩表现，富国基金还在不断发布新产品。根据花椒财经的数据，2023年富国基金新成立的主动权益类产品超过25只，其当前还有多只新发基金。

　　面对这种局面，富国基金想到的破局之道，是“搬救兵”。

　　最近，中基协信息显示，知名基金经理范妍的从业机构已经从圆信永丰变成了富国基金。事实上，在此之前，范妍已经确认加盟富国基金。

　　范妍，无疑是基金界的一颗璀璨明星。早在2014年，她便以独到的眼光和敏锐的投资触觉加入了圆信永丰基金，并很快成为了业界的瞩目焦点。在她的出色领导下，曾掌管资金规模高达惊人的170.09亿元，不仅占据了公司非货规模的近半壁江山，更近乎垄断了公司主动权益基金规模的九成之多。范妍所管理的圆信永丰优加生活基金，更是成为了市场中的一匹黑马。自2015年10月28日她接手以来，该基金的任职回报已经飙升至近190%，年化回报率更是高达13%。这一成绩不仅彰显了范妍卓越的投资能力，也证明了她在基金管理领域的深厚功底。在她的带领下，圆信永丰优加生活基金不断创造着新的辉煌，成为了投资者们争相追捧的热门选择。

　　富国基金的“救兵”不止范妍。据媒体不完全统计，最近几年，富国基金先后从汇丰晋信、交银施罗德、大成基金等机构里，挖来了曹晋、曹文俊、谢家乐等10多员大将。

　　从名单也能看出，富国基金找来的，基本都是“明星”基金经理。

　　但实际上，纵观过往，富国基金并不缺明星。2022年的时候，富国基金制作了一个名为《富国权益中生代》的宣传视频，24位知名基金经理被分为价值组、成长组、稳健组、行业组、海外组……那“明星”含量，杠杠的。

　　但从业绩看，这两年“明星”已经逐渐暗淡。根据妙投APP的梳理，最近两年，富国基金的明星基金经理大多表现不佳，规模缩水。

　　▲图源：妙投APP

　　例如朱少醒。这个名副其实的基金老将，一度被称为“公募基金的巴菲特”。但2021年和2022年，朱少醒总共亏了近102亿元。

　　天天基金网数据显示，朱少醒管理的富国天惠成长混合C，近3年亏损34.36%；富国天惠成长混合A/B（LOF），近3年亏损32.76%。

　　探长读财曾分析过，在2020年后买入朱少醒旗下产品的244万投资人中，有193万户基本是在高位被套。

　　还有“老将”王保合，现任基金业绩与排名显示，近两年也是亏损的产品居多。其中，富国新兴成长量化精选混合（LOF）C， 成立来亏损达32.62%。

　　典型的还有李元博，其管理规模一度超过300亿，如今只剩66亿左右。查阅其现任基金业绩，近两年一栏全是超过30%的亏损。

　　本来，基民们是冲着“明星”的高收益去的，没成想被套在了高点。看着自己的钱在不断缩水，谁能不忧伤呢？

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　　踩雷、做局与“老鼠仓”

　　“明星”的跌落之外，大众对富国基金的担忧还在更深处。

　　上个月，新疆证监局对中泰化学出示《行政处罚决定书》。中泰化学由于在2022年控股股东资金占用77.18亿元，虚增收入42.48亿元，公司和控股股东被分别处以500万元的罚款，公司股票简称也从“中泰化学”变成“ST中泰（维权）”。

　　从股价来看，相比于高点，中泰化学已经跌去78%。

　　值得一提的是，这样一家财务造假、业绩下滑的企业，却被富国基金旗下多只基金重仓持有。截至2023年底，富国基金管理的12只产品共持有中泰化学2759.72万股，市值达到1.68亿元。

　　▲2023年度富国基金旗下持有中泰化学情况，来源：Choice

　　而且，今年一季度末，在大多数机构已经撤出中泰化学的时候，富国基金的两只产品依然持有。

　　富国基金还曾卷入浙江国祥事件。已经退市的*ST国祥，在新三板玩了几年之后，又来重新申请上交所主板IPO，而且这次申请IPO的部分资产竟然来自原先的*ST国祥。

　　更有意思的是，涉嫌同一资产二次上市的浙江国祥背后，有着一个隐秘的利益链条。其中，富国基金在询价环节中报价80.75元，远高于市场平均价。有人总结了其中的猫腻：

　　整个流程中，上市公司和保荐机构皆从中获利，中介机构也各取所需，最终由公募基金使用基民的钱来买单。

　　此外，2023年初，富国基金前员工汪鸣受到监管的行政处罚，被取消从业资格。

　　原来，2009年2月28日至2013年5月3日期间，汪鸣通过其表姐和姨妈的证券账号与富国基金旗下5只基金进行趋同交易，涉及中国国贸、中信证券等17只股票。在业内看来，这是典型的“老鼠仓”。

　　更早的时候，2019年，兴齐眼药的股价一度从15-20元附近暴涨到近百元。但后来有人发现，这样一个年涨5倍的“妖股”背后，竟然是富国基金在控盘。

　　当时富国基金旗下的21只产品，在2019年二季度开始大举买入兴齐眼药合计约789.21万股，占兴齐眼药流通股比例14.73%，市值为7.5亿。

　　基金扎堆不稀奇，但像富国基金这样21只产品同时涌入一只股票的，着实罕见。用网友的话来说：

　　这已经不是单纯地抱团，这是在坐庄，等着收割散户。

　　客观来讲，作为行业“老十家”之一，富国基金的底蕴还是很深厚的。它有悠久的历史，有排在前列的规模，有明星云集的团队。但也是这样一家老牌基金，深陷千亿亏损、明星暗淡、风控堪忧的质疑。

　　对它来说，如何赢回基民的信任，已经成为一个必须思考的问题。